[웹이코노미=시황분석팀] 이베스트투자증권은 25일 KB금융에 목표주가는 5만원이며, 투자의견은 보유(유지)로 제시했다.

담당 애널리스트는 이베스트투자증권의 전배승 애널리스트이다.

3분기 대출증가율이 0.5%로 여전히 낮은 수준을 기록한 가운데 순이자마진은 분기 중 3bp 하락. 10월 금리인하와 안심전환대출 취급 영향, 예대율 규제변화와 비우호적 가계대출 수급여건을 감안하면 향후 이자이익 성장을 기대하기 쉽지 않은 환경

3분기 순이익은 9,403억원으로 시장 예상치(9,100억원)를 소폭 상회. 비이자이익 축소에도 이자이익 증가와 낮은 대손비용을 바탕으로 실적호조세를 이어갔으며 연환산 ROE 10%의 고수익성을 시현

카드사의 대손율은 지속 200bp를 상회하는 등 전반적인 자산건전성 부담이 누적되고 있는 상태로 평가